АиФ - Что нужно знать об инфляции? Финансовый ликбез

Что такое инфляция? Почему цены нельзя просто взять и заморозить цены? Почему удешевление продуктов опасно для экономики? На эти и другие вопросы АиФ.ru ответили эксперты Центробанка России.

Рост и цен и инфляция являются наиболее острой проблемой для россиян. Как выяснил центр РОМИР, удорожание товаров и услуг вызывает беспокойство у 70% соотечественников. По подсчетам Минэкономразвития, за два года действия т.н. аккуратных санкций, цены на продукты в России выросли на 31,6%.

Поскольку население пристально следит за темпами роста потребительских цен АиФ.ru cо специалистами Банка России подготовили ликбез о том, что нужно знать об инфляции.

Что такое инфляция?

На вопрос о том, что такое инфляция, большинство ответит, не задумываясь: это рост цен. А что если цена на помидоры в прошлом месяце выросла, а на яйца упала? Это инфляция или нет? Экономисты строят индексы цен, которые учитывают цены и на помидоры, и на яйца, и на многое другое - так называемую потребительскую корзину - чтобы получить сбалансированную картину. Устойчивый рост общего уровня цен на товары и услуги и называется инфляцией.

Цены товаров и услуг на рынке определяются соотношением спроса и предложения (количества произведенных товаров и услуг). Чем больше спрос на товар, то есть чем больше людей хотят его купить, тем выше на него цена. С предложением наоборот: чем больше произведено товаров, тем ниже на них цена.

Почему возникает инфляция?

Причины инфляции можно разделить на две группы - со стороны спроса и со стороны предложения, то есть производства.

Инфляция спроса возникает, когда спрос превышает производственные возможности экономики: например, выросли цены на нефть - людям повысили зарплаты, а рост производства отстает, потому что оборудование старое, производительность низкая. Товаров не хватает, и цены на них растут. Еще спрос, а, значит, и цены на товары и услуги зависят от инфляционных ожиданий: если люди ожидают, что цены будут расти, то они стремятся купить больше сегодня, не откладывая на завтра. В результате цены растут.

Со стороны предложения рост цен может быть вызван ростом издержек производителей: подорожал бензин или импортные сырье и комплектующие, повысились тарифы на электроэнергию - в итоге может подорожать и конечный продукт. Или товаров может стать меньше в результате природного катаклизма или ограничений на ввоз продукции из-за рубежа: случился неурожай или ввели санкции - производители повышают цены.

Чем опасна высокая инфляция?

От высокой инфляции страдают все - и граждане, и предприятия. Когда растут цены, люди могут за те же деньги купить меньше, чем раньше. Экономисты в таком случае говорят, что снизилась покупательная способность доходов. В первую очередь инфляция влияет на жизнь людей с небольшими фиксированными доходами - цены растут, а их доходы отстают, и на текущие расходы, "на жизнь", они тратят почти всю зарплату.

Высокая инфляция мешает планировать расходы и людям, и предприятиям. Население опасается делать сбережения, предприятия - инвестировать. В результате экономика развивается слабо.

Что такое дефляция?

Цены могут не только расти, но и снижаться. Снижение общего уровня цен в течение длительного времени называется дефляцией.

Растём на нефти. Когда восстановится российская экономика?

Дефляция кажется более приятной перспективой, чем инфляция - каждому приятно видеть дешевые продукты на полках магазинов - но на самом деле она тоже опасна. Если вы знаете, что завтра все будет дешевле, чем сегодня, вы подождете с покупками (а заводы подождут закупать оборудование). Если все в экономике подождут с покупками, то отсутствие спроса еще больше снизит цены, то есть возникнет дефляционная спираль. Спираль приводит к кризису: все ждут, когда все подешевеет, спрос и производство падает, инвестиции замораживаются, экономика не развивается. Такая ситуация кажется для России не очень реалистичной в ближайшее время, но эта проблема реально существует, например, в Японии.

Какая инфляция оптимальна для экономики?

Получается, для людей и экономики опасны и высокая инфляция, и дефляция. Лучше всего экономика развивается при небольшой стабильной инфляции. Именно это и является целью центральных банков. Российский регулятор считает комфортной для экономики инфляцию в 4%. Такая инфляция не слишком повлияет на жизнь людей, и позволит производству развиваться.

Как Центробанк влияет на инфляцию?

Центробанк устанавливает процентные ставки. Это не те процентные ставки, по которым люди берут кредиты в банках, конечно, а те, по которым сами банки занимают деньги у Центрального банка (или кладут их туда), когда им это необходимо. Поскольку все ставки связаны, ЦБ влияет и на ставки по кредитам населению и предприятиям, а значит, и на желание граждан и фирм брать кредиты и тратить их на покупки и инвестиции. А это влияет на спрос, и соответственно, на инфляцию.

Почему нельзя заморозить цены?

Дело в том, что когда цены устанавливаются рынком, а не "сверху", административным путем, они играют в экономике роль своеобразного "градусника": показывают, какой товар пользуется спросом, а какого - слишком много. И производители могут "подобрать лечение", то есть скорректировать производство, начать производить больше нужных товаров, и цены на них снизятся. Получается, что заморозить цены - означает "разбить градусник" - на нем 36,6 градуса, а человек горит, болеет, но не получает помощь. (И кстати, если вручную опускать столбик на разбитом градуснике, человек от этого не выздоровеет). Где-то произойдет затоваривание, а где-то - возникнет дефицит. Появится необходимость планировать сверху, сколько нужно производить, и, с другой стороны, - сколько потреблять. Это - знакомая старшему поколению плановая система, с ее дефицитом, очередями, низкокачественными товарами, неэффективным производством.

Елена Трегубова